PROTECTION DES CONJOINTS :

Tout au long d’une vie, les situations familiales et professionnelles évoluent et les besoins de protection du conjoint doivent s’adapter.

Le régime matrimonial qui est l’ossature de l’organisation du patrimoine nécessite des aménagements réguliers, donc un conseil avisé.

La prévoyance a pour objectif d’aider à faire face à l’éventuelle réalisation d’un risque. Dans ce cas, elle permet de maintenir le niveau de vie et donc de conserver le cadre de vie.

_________________________________________________

ETUDES DES ENFANTS :

Qui ne se soucie pas de l’avenir de ses enfants dans un contexte économique et social en pleine mutation ?

Leur avenir se prépare dès leur jeune âge.
Des solutions existent pour prévoir le financement de leurs études et faciliter leur installation dans la vie active.


_________________________________________________

AMELIORATION DE LA RETRAITE :

Avec l’arrivée à l’âge de la retraite des générations du baby-boom et l’augmentation de l’espérance de vie, l’équilibre financier des régimes de retraite est menacé.

Il est impératif de se préoccuper d’un complément de retraite afin de pérenniser les revenus du ménage.

_________________________________________________

LES QUESTIONS FISCALES :

Il existe plusieurs façons de réduire votre contribution aux finances publiques :

- vous pouvez diminuer le montant de vos impôts (revenu, ISF) en structurant votre patrimoine (bouclier fiscal) et en sélectionnant vos investissements.

- vous pouvez aussi optimiser vos placements en choisissant des enveloppes juridiques et fiscales
privilégiées.

Afin d’accorder de plus grandes exonérations, les droits de succession et de donation ont été profondément modifiés en 2007.

Une opération de défiscalisation doit tenir compte de vos paramètres propres (Votre âge, votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale) et l’aspect économique de l’investissement ne doit pas être négligé.

_________________________________________________

CONSTITUTION DU PATRIMOINE :

Construire son patrimoine et le développer en tenant compte des réalités économiques et financières n’est pas à la portée de tous.

Votre environnement familial, juridique et fiscal entre en jeu afin d’analyser votre capacité d’épargne et de faire fructifier votre effort financier en fonction :

- de vos objectifs de long terme,

- de vos impératifs de liquidités de court terme.

_________________________________________________

TRANSMISSION DU PATRIMOINE :

Espérance de vie toujours plus longue, familles recomposées, succès du PACS… le monde bouge !

Les transmissions de patrimoine sont de plus en plus complexes, puisqu'elles touchent au domaine de l'affectif.

Mariage, naissance, adoption, divorce, décès, autant d'évènements qui nécessitent de s'adapter en respectant le cadre légal, tout en optimisant la transmission de votre patrimoine.

_________________________________________________

EXPATRIATION :

Selon le pays de résidence, l’expatriation nécessite une approche spécifique qui demande la maîtrise :

- des conventions fiscales bilatérales quand elles existent,

- de la Convention de La Haye du 14/03/1978 relative aux régimes matrimoniaux et applicable depuis le 01/09/1992 quand elle entre en jeu,

- du Droit International Privé français et local quand cela est nécessaire,

- des produits de placements internationaux,

- du conseil en assurance santé et en prévoyance.

___________________________________________

< Haut de page >